Реорганизация и ликвидация кредитных учреждений

- задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

- установление фактов существенной недостоверности отчетных данных;

- задержка более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

- осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

- неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России;

- неоднократного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов;

- наличия ходатайства временной администрации;

- неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в Единый реестр;

Ко второй группе, когда Банк России обязан отозвать лицензию у кредитной организации, относятся случаи:

- если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%;

- если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала;

- если кредитная организация не исполняет в срок, требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

- если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и/или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Указанные требования при этом не могут быть меньше 1000 кратного минимального размера оплаты труда.